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調低貴金屬價格、虛構訂單 交行員工暗箱操作套利2000余萬元

2019-12-14| 發布者: 高密新媒體| 查看: 144| 評論: 3|來源:互聯網

摘要: 近日,中國裁判文書網披露的一則刑事判決書顯示,原交行海南省分行員工潘某德利用其擔任該行個人金融部市場......
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  近日,中國裁判文書網披露的一則刑事判決書顯示,原交行海南省分行員工潘某德利用其擔任該行個人金融部市場推廣經理管理、操作貴金屬系統的職務便利,通過低價賤賣、高價貴買等操作,在采購、銷售貴金屬過程中,通過修改貴金屬產品價格、調換訂單和實物的手段,將單位款項近2100萬元非法占為己有。

  這最終卻為其換來了九年六個月的牢獄生活。

  有資深行業人士對《華夏時報》記者表示,內部工作人員缺乏一定的執行力度,是近些年銀行案件時有發生的主要原因。商業銀行需要加大對內基層工作者的管理力度,做到實時監督,頻繁地與基層工作者展開交流和溝通。

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  潘賢德出生于1987年3月15日,為海南省??谑腥?,2012年10月起在交通銀行海南省分行任個人金融部市場推廣經理,負責特許商品(貴金屬產品)銷售業務的管理。

  2015年6月至2016年5月期間,潘賢德利用職務之便,將中國黃金集團黃金珠寶(北京)有限公司(下稱:黃金珠寶公司)給交通銀行海南省分行(下稱:交行海南省分行)的10公斤沃德金條墊貨,采取不入庫的方式據為己有,先后6次讓黃金珠寶公司回購,循環套取回購款項用于炒股和消費。

  然而,得手后的潘賢德并未就此滿足。

  在接下來的一年里,從2016年5月24日至2017年5月9日期間,潘賢德又通過管理操作貴金屬系統的職務便利,從后臺修改(調低)貴金屬產品價格,虛構貴金屬產品交易訂單,以陳宙婷、韋某、潘賢德的名義在交行海南省分行營業部(???先后15次以超低價向黃金珠寶公司、中鈔長城貴金屬有限公司(下稱:中鈔公司)、北京工美集團有限責任公司(下稱:工美公司)、國金黃金股份有限公司(下稱:國金公司)購買貴金屬產品856件,總計購買價格為199萬元,而交行訂貨實際支付款項則為1629萬元。

  實際上,潘賢德則僅向中鈔公司、黃金珠寶公司發出前述15次同等金額訂購沃德金條訂單,收到沃德金條后,潘賢德再讓中鈔公司、黃金珠寶公司進行回購,并將回購款轉入其控制的羅某及其本人名下的銀行賬戶。

  根據中國裁判文書網披露,這筆錢潘賢德用于炒股、炒黃金期貨,購買金銀紀念幣、金銀工藝品、奢侈品及各類日常消費。

  經統計,潘賢德炒股虧損約600萬元,炒黃金期貨虧損約40萬元,購買金銀紀念幣、金銀工藝品、奢侈品及各類日常消費約1460萬元。

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  此后,2016年9月29日至2017年12月29日期間,潘賢德通過管理操作貴金屬系統的職務便利,從后臺修改(調高)貴金屬產品價格,以韋某、梁某、蘇某、杜某、潘賢德的名義在交行海南省分行營業部(???先后8次以超高價購買貴金屬產品21件,總計購買價格為1686萬元,交通銀行訂貨實際支付款項為4萬多元。

  潘賢德先低價賤賣,然后又通過高價貴買反向操作的方式歸還侵占款項,填平交通銀行海南省分行的財務虧空。

  為籌集填平交通銀行海南省分行??跔I業部賬務虧空的巨額資金,2017年12月18日、19日,潘賢德利用職務便利,虛構5筆向工美公司、國金公司、江蘇金一文化發展有限公司(下稱:金一公司)采購的貴金屬產品交易訂單,指令交行三亞分行付款購買價值221萬元的貴金屬產品22件。

  在實際操作中,潘賢德則向中鈔公司發出訂購70公斤沃德金條的訂單,收到沃德金條后再讓中鈔公司回購,并將回購款項轉入其控制的韋某名下銀行賬戶,用于在交通銀行海南省分行??跔I業部高價貴買反向操作。

  為掩蓋犯罪事實,潘賢德向三亞分行寄送一批與虛構訂單上類似的貴金屬產品,但與訂單描述貨不對版,且價值懸殊。

  經鑒定,三亞分行實際支付款金額221萬元,實際收到的貴金屬產品價值僅為112萬元。

  潘賢德實際侵占款項近2100萬元。案發后,潘賢德家屬向公安機關退贓現金95萬元,公安機關凍結潘賢德浦發銀行6217934000087755賬戶29950元。

  近日,??谑旋埲A區人民法院一審判決,潘某德犯職務侵占罪,判處有期徒刑九年六個月??垩涸诎傅内E款979950元以及利用贓款購買的物品折價后退還被害單位交行海南省分行,不足部分繼續追繳。

 



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